Nauda ripo - kā pelnīt ar investīcijām pacietīgi!

Un tā, 2025. gads jau kādu laiku ir aiz muguras, tāpēc varu mierīgi atskatīties uz notikumiem. Finanšu tirgus Iepriekšējā gadā finanšu tirgi uzvedās tā, kā tiem pienākas. Bija baiļu un eiforijas brīži, kas mijās ar klusākiem periodiem. Galvenais notikumu katalizators bija jaunievēlētais ASV prezidents Donalds Tramps. Ņemot vērā, ka viņam ļoti patīk publiski uzstāties un X platformā aktīvi komunicēt ar sabiedrību, tad finanšu tirgiem šis viennozīmīgi bija interesants gads. Gada pirmajā pusē aktīvi norisinājās ASV diskusiju ar pārējo pasauli par tarifiem, jo ASV prezidents uzskatīja, ka savstarpējā tirdzniecība iepriekš bija ASV neizdevīga. Akciju tirgi martā un aprīlī piedzīvoja nozīmīgu korekciju, bet jau vasaras laikā atguva zaudēto. Paralēli tam lielākās centrālās bankas samazināja likmes, kas arī palīdzēja atgūties akciju tirgiem. Gada otrajā pusē pozitīvais noskaņojums pastiprinājās un akciju indeksi pabeidza gadu ar jauniem rekordiem. Te gan jāatzīmē, ka investoriem ir būtiski sal...

Šoreiz ir sagatavots apvienotais pārskats par š.g. 2. un 3. ceturksni. II ceturksnis Finanšu tirgus (it īpaši akciju) martā un aprīlī pamatīgi pakritās. Taču, ņemot vērā, ka Fondā ir būtiska obligāciju daļa, uz Fonda kopējo vērtību tas lielu ietekmi neatstāja. Kopējā vērtspapīru un naudas vērtība ceturkšņa beigās bija 108 872,06 eiro. Vērtspapīru portfelī notika divi ievērojami darījumi: - Given obligācijas tika dzēstas pirms termiņa (call opcija) un to vietā Fonds iegādājās Delfin Group obligācijas; - IuteCredit piedāvāja apmainīt obligācijas ar dzēšanu 2026. g. pret jauno laidienu ar 12% gada likmi un dzēšanu 2030. gadā. Ceturkšņa laikā procentos un dividendēs tika saņemti 1394,75 eiro, bet izdevumi galvenokārt bija saistīti ar LEI koda atjaunošanu un divi obligāciju iegādi. III ceturksnis Pasaules finanšu tirgos turpinājās izaugsme un Fonda kopējā vērtība (ieskaitot saņemtos augļus) sasniedza 113 842,10 eiro, kas ir visu laiku augstākais rādītājs.  Cetuksnī procen...

Ziedojumi Šajā ceturksnī jauni ziedojumi nav saņemti. Kopējā ziedojumu summa kopš fonda dibināšanas ir 99 297,70 eiro.  Ieguldījumi un finanšu rezultāti Šajā ceturksnī procentos un dividendēs tika saņemti 982,93 eiro. Portfelis sastāv no diviem fondiem (pasaules uzņēmumu akciju un attīstības valstu obligāciju), viena uzņēmuma akcijām (Delfin Group) un divu uzņēmumu obligācijām (IuteCredit Finance, Given Jewellery).  Uz 2025. gada 31. martu ieguldījumu tirgus vērtība bija 103 186,76 eiro. Jāatzīmē, ka vērtspapīru portfeļa vērtība šajā ceturksnī samazinājās, atspoguļojot globālo finanšu tirgu tendences, kas piedzīvoja sliktāko ceturksni kopš 2022. gada. Naudas līdzekļu atlikums kontā uz ceturkšņa beigām bija 2 352,34 eiro. Izdevumi Fonda izdevumi 2025. gada 1. ceturksnī bija 257,51 eiro, galvenokārt sedzot maksu par gada pārskata sagatavošanu. Stipendijas Šī gada februārī fonds piešķīra stipendijas kopsummā par 4 560,00 eiro.