Ieguldījumu izvēle un pirmie rezultāti

Kā jau iepriekšējā rakstā minēju, tad Fondam ir jāspēj izmaksāt stipendijas reizi gadā, tāpēc būtu jāiegulda vērtspapīros, kas Fondam rada regulāru ienākumu plūsmu. Spekulatīvus darījumus ar mērķi gūt ātru peļņu izslēdzām, jo tas prasītu daudz lielāku iesaisti Fonda līdzekļu pārvaldīšanā.

Nolēmām Fonda līdzekļus sadalīt pa vairākiem investīciju fondiem, kas dotu tūlītēju diversifikāciju. Ieguldīšana atsevišķās akcijās vai obligācijās nozīmētu lielākas komisijas pie iegādes/pārdošanas. Papildus sarežģītība ar obligācijām ir saistīta ar konkrētas bankas politiku, ka rīkojumus var iesniegt tikai pa telefonu un lai noformēt šādu iespēju, ir jādodas klātienē uz filiāli. 

Sagaidāmais obligāciju un nekustamā īpašuma fondu ienesīgums parasti ir 4-6% gadā, akciju fonda ienesīgums ir ap 2%, bet ar lielāku izaugsmes potenciālu, jo parasti uzņēmumi reinvestē daļu no peļņas attīstībai. Izvēlējāmies trīs biržā tirgotos fondus (ETF):

• 22% - Baltijas nekustamais īpašuma fonds - EFTEN REAL ESTATE FU III ar dividenžu izmaksu reizi gadā
• 33,5% - Pasaules uzņēmumu akciju fonds - LYXOR MSCI WORLD UCITS ETF ar dividenžu izmaksu reizi ceturksnī
• 41,6% - Attīstības valstu obligāciju fonds - ISHARES JPM EM BOND ar dividenžu izmaksu reizi mēnesī

Starpība līdz 100% ir brīvie naudas līdzekļi.

Savukārt 2021. gadā portfelim pievienoju arī mazumtirdzniecības uzņēmuma, Tallinna Kaubamaja, akcijas ar dividenžu izmaksu reizi gadā.

Par 2020. gada pēdējiem četriem mēnešiem izdevās saņemt 180,84 eiro dividendes no akciju un obligāciju fonda, savukārt visi izdevumi, bankas komisijas un LEI kods uz trim gadiem, izmaksāja 268,91 eiro. No vienas puses ir redzams, ka naudas plūsma no investīciju rezultāta ir negatīva, taču vienlaikus visu trīs fondu vērtība pieauga par 2145,49 eiro.