2023. gada 4. ceturksnis - patīkams gada noslēgums!

2023. gada pēdējais ceturksnis ieiet vēsturē, kā visienesīgākais, jo pilnīgi visi ieguldījumi radīja procentu un dividenžu ienākumu. Fonds ceturksnī saņēma 1 247,49 eiro, bet par visu gadu - 2 582,16 eiro. 

Šoreiz netipiski vēlu dividendes izmaksāja Pasaules akciju fonds, kas tradicionāli to dara divas reizes gadā - jūlijā un decembrī. Tāpat patīkami pāsteidza Jaunattīstības valstu obligāciju fonds, kas iepriekš izziņoja, ka dividenžu izmaksu datums būs 29.12.2023. un nauda paguva ienākt Fonda kontā tajā pašā datumā. Citos mēnešos bija vērojams vairāku dienu pārrāvums starp datumu, kad šis fonds izmaksā dividendes un to faktisko saņemšanu Latvijā. 

Fonda portfelī ir Given Jewellery obligācijas ar peldošo kuponu, kas ir atkarīgs no Euribor likmes. Pēdējos mēnešos ir vērojama Euribor samazināšanās, tāpēc ar augstu varbūtības pakāpi var teikt, ka nākamie kuponi būs mazāki.

Fonds saņēma vairākus ziedojumus, kas pašlaik vēl nav ieguldīti vērtspapīros. Tas tiks darīts tiklīdz kopējā ieguldījumiem pieejamā summa sasniegs pietiekamu apmēru. 

Šoreiz atsevišķi pakomentēšu trešo ienākumu avotu (aiz procentu/dividenžu un ziedojumiem) - vērtspapīru cenu pieaugumu. Fonds ir ieguldījis biržā tirgotajos vērtspapīros, tāpēc to vērtība katru dienu mainās. Taču, vienlaikus Fonda pārvaldnieka mērķis nav mēģināt gūt labumu no aktīvu pieauguma, izņemot situācijas, kad tas sakrīt ar vēlmi pārdot konkrēto vērtspapīru, lai naudu ieguldītu citur vai izvairīties no zaudējumiem. 

Kā redzams no zemāk esošā grafika pēdējos trīs gados ir bijuši kāpuma un krituma periodi. Tādi noteikti būs arī nākotnē un jebkuram saprātīgam investoram tos ir jāspēj "paciest" bez liekām emocijām. Kā rāda investoru pieredzes, biežiem darījumiem ar mērķi uzminēt tirgus izmaiņas, seko vīlšanās, jo tas rada papildus komisija bez peļņas garantijas.